Як визнати себе банкрутом ип

Як індивідуальному підприємцю оголосити себе банкрутом

Ваш бізнес став збитковим?

Чинним законодавством передбачено механізм, при якому ІП може оголосити себе банкрутом, але для цього необхідне виконання декількох умов. Сьогодні поговоримо про те, як уникнути сплати по кредиту, звернувшись до суду і зажадавши визнати підприємство неплатоспроможним і які умови необхідні для того, щоб ІП зміг оголосити себе банкрутом.

Чи можна підприємцю отримати статус неплатоспроможного

ІП, як і будь-яка інша юридична особа, також може закрити своє підприємство даними способом. Однак слід пам'ятати, що для даної категорії існують деякі особливості оголошення себе банкрутом. На відміну від ТОВ або інших форм класичних юридичних осіб, індивідуальний підприємець в повній мірі таким не є. Швидше, IP - це щось середнє між фізособою та юрособою, через що чинне законодавство розглядає їх, як окрему групу осіб. Тому і процедура, в даному випадку, має свої характерні риси.

Процедура оголошення себе банкрутом - більш довгий і тернистий шлях, ніж звичайне звернення до податкової з заявою про закриття ВП. Однак існують ситуації, при яких вона просто необхідна, наприклад:

  • неможливість виплати банківського кредиту;
  • заборгованість по внесках до Пенсійного фонду, інші державні відомства;
  • борги по платежах у Федеральну податкову службу і т. д.

Банкрутство дозволяє ІП уникнути виплат поточних заборгованостей, оскільки особа визнає себе неплатоспроможним. Однак для того, щоб підприємець був визнаний таким офіційно, необхідно виконання таких умов:

  1. Неможливість виконувати обов'язки по перерахуванню платежів кредиторам.
  2. Сума боргу повинна перевищувати 10 000 рублів.
  3. Погашення не проводилося протягом трьох місяців.

Ще одним важливим нюансом є особа, яка виступає ініціатором банкрутства. Їм може бути як безпосередньо ІП, тобто боржник, так і організація, яка виступає кредитором. При цьому підприємець може ініціювати процедуру визнання себе неплатоспроможним в ситуаціях:

  • коли виконання зобов'язань унеможливить подальшу діяльність;
  • коли погашення одного боргу призведе до утворення іншого в іншій організації.

В інших випадках ініціювати банкрутство можуть і організації, перед якими у ІП невиконані зобов'язання. Наприклад, банки, інші кредитні організації, Федеральна податкова служба, Пенсійний фонд та інші. Але якщо ви вирішили взяти ініціативу в свої руки, далі поговоримо про те, як завершити свою справу до втручання кредиторів.

Що потрібно для початку процедури

Нормативно-правове регулювання банкрутства ІП здійснюється Законом РФ від 26. 10. 2002 № 127-ФЗ «Про неспроможність (банкрутство)». Якщо ви вже виконали всі умови для того, щоб закрити свою справу таким способом, значить, вам доведеться звернутися в Арбітражний суд за місцем проживання. Саме цей орган уповноважений розглядати справи подібного роду. Для того щоб ваше звернення було розглянуто, вам необхідно приготувати наступний перелік документів:

  • свідоцтво про реєстрацію ІП;
  • список майна, яким володіє ІП;
  • перелік організацій, які виступають кредиторами у справі;
  • перелік боржників ІП;
  • інші підтвердження неможливості ІП погасити власний борг.

Подальші дії Арбітражного суду можуть бути різними. Він повинен вибрати форму, відповідно до якої боржник буде визнаний неплатоспроможним. Зокрема, вони можуть бути наступними:

  • мирова угода;
  • конкурсне виробництво;
  • спостереження;
  • фінансове оздоровлення.

Останній метод може застосовуватися для ІП, чиє майно вимагає обов'язкового управління, незалежно від обставин. Особливо, до таких відносяться сільськогосподарські підприємства.

Після звернення боржника для визнання себе банкрутом, у суду є п'ять діб для винесення ухвал у справі. Вони обов'язково повинні бути спрямовані заявнику та організації арбітражних керуючих. Надалі з них буде обрано представника тимчасової адміністрації. Після цього суд приступає до розгляду обґрунтованості звернення, на що йде в середньому від двох тижнів до одного місяця. Максимально допустимий законодавством термін розгляду справ не може перевищувати семи місяців. Найбільш швидким методом визнання ІП банкрутом є укладення мирової угоди. У такому випадку ви зможете вирішити свої проблеми з кредитором і визначити графік погашення всіх необхідних платежів.

При цьому суд здатний і відмовити боржнику в банкрутство. Для цього має бути виконано одну з наступних умов:

  1. Повернення заявником платоспроможності.
  2. Відмова організації від зобов'язань, які зобов'язаний виконувати боржник.
  3. Задоволення всіх вимог кредитора.
  4. Необґрунтованість вимог боржника.
  5. Неможливість заявника оплатити всі судові витрати.

Якщо ви є боржником банку, то, швидше за все, на ваше майно буде накладено арешт. Однак певна його частина не може піддаватися накладення судового арешту. До таких належать:

  1. Житло індивідуального підприємця (якщо на нього не поширюється закон про іпотеку).
  2. Земля, на якій зведений житловий будинок ІП (якщо на нього не поширюється закон про іпотеку).
  3. Домашні речі (за винятком речей, які відносяться до категорії «предмети розкоші», а також коштовностей).
  4. Тварини (якщо вони не є об'єктом його діяльності).
  5. Продукти харчування.
  6. Фінансові ресурси.
  7. Паливо, необхідне для обігріву житла.

Однак в даному випадку арешт не такий страшний. Найчастіше неплатоспроможним індивідуальним підприємцям вдається піти від відповідальності і не виконувати перед кредиторами свої зобов'язання. Разом з тим слід звернути увагу, що Арбітражний суд може звільнити вас від виплати боргу тільки в разі, якщо він був отриманий вами як індивідуальним підприємцем, а не фізичною особою. Якщо ви взяли позику споживчого характеру, він не підлягає списанню і вам все одно доведеться його сплачувати. Якщо ж ви брали на себе зобов'язання під заставу чогось, об'єкт буде виставлений на продаж, і піти від погашення боргів не вдасться. Після того як процедура буде завершена, швидше за все, вас звільнять від усіх зобов'язань, за винятком заборгованостей по аліментах і при заподіянні шкоди здоров'я.

Разом з тим дійсно банкрутство - такий простий і дешевий спосіб позбутися від усіх боргів? Ні це не так. Якщо ви вирішили «очиститися» таким методом, обов'язково враховуйте деякі нюанси. В першу чергу зверніть увагу на розмір фактичної заборгованості. Незважаючи на те що мінімальна заявлена ​​законодавством сума для процедури становить всього 10 000 рублів, фактичний розмір боргів, при яких вас можуть визнати банкрутом, становить близько 50 000. Це перше.

Друге - кредитору невигідно ваше банкрутство, адже тоді він ризикує втратити гроші. Тому вам відразу запропонують відразу кілька варіантів погашення. Це може бути реструктуризація, часткове списання, видача чергового кредиту або взагалі тимчасове звільнення (повністю або з мінімальним розмірів платежів) до 3-х років. Після вибору одного з варіантів жоден суд не звільнить вас від взятих на себе зобов'язань.

Третє - оплата послуг керуючого з тимчасової адміністрації. Дана сума доходить до 50 000 рублів на місяць. Тривалість процедури банкрутства може доходити до 7 місяців, таким чином, нескладно прорахувати, скільки грошей ви повинні працівникам відомства. Якщо вам не вдається перераховувати необхідну суму, в банкрутство вам відмовлять.

Тому перед початком процедури банкрутства ще раз добре подумайте і ретельно зважте свої можливості. Чи варто витрачати час і втрачати бізнесу заради виплати величезної кількості грошей і лише можливого звільнення від зобов'язань? Іноді краще вирішити питання мирно, адже подібні справи ризикують обернутися великими втратами.


Банкрутство індивідуального підприємця

Згідно з Федеральним законом "Про неспроможність (банкрутство)" банкрутство - це нездатність боржника задовольняти вимоги кредиторів в повному обсязі за грошовими зобов'язаннями та виконати обов'язок по виплаті обов'язкових платежів.

У нинішній час від фінансових криз не застрахований ніхто, тому багато підприємців задаються питанням: як стати банкрутом?

Статус банкрута ІП може отримати через арбітражний суд.

Особливістю даного виду банкрутства є те, що до нього застосовуються норми, що містяться в главі 10 "Банкрутство громадянина" ФЗ "Про банкрутство".

Ознаки та підстави визнання банкрутом підприємців містяться і в Цивільному кодексі Російської Федерації. Відповідно до ст. 25 ГК РФ, підприємець, який не може задовольнити вимоги кредиторів, визнається банкрутом в судовому порядку.

Існує дві підстави визнання ІП неспроможним:

  • неможливість виконання грошових зобов'язань за вимогами кредиторів;
  • неможливість здійснити обов'язкові платежі (податки, збори, обов'язкові платежі в бюджетні і позабюджетні фонди).

Вимоги кредиторів обов'язково повинні носити грошовий, а не натуральний характер.

Право визнання підприємця банкрутом належить арбітражному суду. Він здійснює цю процедуру згідно з правилами Арбітражно-процесуального кодексу. Арбітражний суд приймає справу до розгляду при наявності двох ознак:

  • порушення тримісячного терміну заборгованості, яке настає з дати виконання грошових зобов'язань перед кредиторами;
  • розмір невиконаних вимог підприємця повинен перевищити суму 10 000 рублів.

Якщо борг підприємця виник внаслідок його діяльності в якості приватної особи, то цей факт не є підставою визнання його неспроможності як ВП. Розмір грошових виплат визначається в момент звернення до арбітражного суду з заявою.

Особи, які мають право на пред'явлення позову в суд

Право подання позовної заяви про визнання підприємця банкрутом залежить від виду обов'язків, які не були ним виконані. Заява до арбітражного суду можуть подавати такі особи:

  • боржник;
  • конкурсні кредитори за грошовими зобов'язаннями підприємця (наприклад, за невиконаними зобов'язаннями договору оренди, надання послуг, поставки і т.д.);
  • уповноважені органи. Ними є федеральні органи виконавчої влади, які мають право вимагати сплату обов'язкових платежів в справі про банкрутство ІП (наприклад, федеральна податкова служба).

Індивідуальний підприємець сам може подати заяву, якщо він бачить наближення власного банкрутства. Хоча при цьому самі ознаки банкрутства можуть бути відсутні. Велику роль при оцінці фінансового становища грає факт неможливості погашення заборгованості в поточному і майбутніх періодах.

Позов підприємця повинен бути обгрунтованим і підкріплений доказами. Коли за заявою боржника порушується провадження у справі про визнання банкрутом, арбітражний керуючий повинен скласти висновок про наявність чи відсутність ознак навмисного та фіктивного банкрутства.

Якщо виявиться факт заподіяння великого збитку кредиторам, то цей висновок має бути направлено в органи попереднього розслідування.

Існує два випадки, коли ІП може оголосити себе банкрутом:

  • задоволення вимоги одного кредитора приводить до того, що боржник не може виконати грошові зобов'язання в повному обсязі перед іншими кредиторами і виплатити обов'язкові платежі. Враховуються зобов'язання, у яких настав термін виконання;
  • накладення стягнення на майно підприємця унеможливлює в подальшому його господарську діяльність.

Не пізніше одного місяця з дати виникнення цих зобов'язань боржник повинен подати до суду заяву про визнання себе банкрутом. В іншому випадку він притягається до адміністративної відповідальності.

Буває так, що боржник не відразу подає заяву і, таким чином, порушує термін для виведення з-під свого володіння майна, яке в подальшому підлягає продажу з метою погашення заборгованості. У разі такого висновку за допомогою відчуження або передачі особам, які зацікавлені в цьому (дружину, родичів і т.д.), протягом одного року до порушення справи про банкрутство такого роду угоди є нікчемними.

Права уповноважених органів і конкурсних кредиторів

Уповноважені органи та конкурсні кредитори також мають право звернутися із заявою про визнання ІП банкрутом.

Якщо були порушені інтереси і права конкурсного керуючого, то він може подати позов до арбітражного суду. При цьому його вимоги повинні бути пов'язані із зобов'язаннями, які виникли при здійсненні підприємницької діяльності.

Заява кредитора грунтується на різних заборгованостях, які були об'єднані.

Заявниками не можуть бути кредитори, чиї вимоги не пов'язані із зобов'язаннями ІП за підприємницької діяльності (наприклад, стягнення аліментів, заподіяння шкоди здоров'ю та життю громадян), і кредитори, у яких вимоги безпосередньо пов'язані з особистістю боржника (наприклад, довічне утримання).

За грошовими зобов'язаннями та обов'язкових платежів уповноважені органи мають право подати заяву про визнання підприємця банкрутом. Таким органом є Федеральна податкова служба.

Всі ці можливості уповноважених органів і конкурсних кредиторів виникають тоді, коли вони вичерпали всі засоби захисту належних їм прав, включаючи і засоби судового характеру. Це повинно підтверджуватися рішенням арбітражного або третейського суду, яке вступило в законну силу. Тобто дані особи повинні обов'язково представити докази, які підтверджують неможливість задоволення їх вимог без застосування процедур банкрутства в установленому законом порядку.

Вимога про сплату обов'язкових платежів повинно бути підтверджено рішенням податкового чи митного органу про стягнення боргу за рахунок майна підприємця.

Часткове погашення заборгованості не позбавляє права подати заяву в арбітражний суд, якщо сума боргу буде більше 10 000 рублів.

Пред'явлення позову до арбітражного суду

Заява про визнання ІП банкрутом подається до арбітражного суду з дотриманням всіх встановлених вимог глави 13 АПК РФ. При цьому закон не передбачає третейський розгляд і розгляд в суді загальної юрисдикції. Заява подається за місцем проживання боржника.

Форма і зміст заяви залежать від того, хто є заявником: сам боржник, конкурсний кредитор або уповноважений орган. Крім того, встановлюється перелік документів, завірені копії яких треба додати до заяви. При подачі заяви в суд необхідно сплатити держмито.

Заява подається в письмовій формі і підписується підприємцем або його представником. Далі боржник повинен направити копії заяви та документів до конкурсного кредитору, уповноваженому органу та іншим особам, які беруть участь у справі про банкрутство.

Заява уповноваженого органу також має відповідати всім вимогам і має підтверджуватися рішенням податкового чи митного органу про стягнення боргу.

Якщо з заявою до суду звертається боржник, щоб оголосити себе банкрутом, але йому не вистачає коштів на покриття судових витрат і на виплату винагороди арбітражному керуючому, то суд цю заяву повертає назад.

З моменту надходження заяви суддя протягом 5 днів виносить ухвалу про прийняття чи неприйняття його до свого провадження. Дане визначення надсилається заявнику, боржнику та вказаною в заяві арбітражному керуючому.

З дати винесення ухвали не менше ніж через 15 днів призначається судове засідання, щоб перевірити обгрунтованість пред'явлених вимог до боржника.

Процедура банкрутства підприємця схожа на процедуру банкрутства юридичних осіб.

При розгляді справи про банкрутство ІП застосовуються такі процедури:

Але якщо в майні боржника присутній майновий комплекс або інші об'єкти, які здатні приносити дохід, то відносно нього застосовуються такі процедури, як фінансове оздоровлення і зовнішнє управління.

Документи, що додаються до заяви

Щоб оформити банкрутство за кредитами, до заяви мають бути додані документи, зазначені в АПК РФ. Крім них, ще необхідно надати ряд паперів:

  • документ про державну реєстрацію в якості індивідуального підприємця;
  • список кредиторів боржника і заборгованості перед ними, при цьому обов'язково повинні бути вказані їх адреси та додані документи, які підтверджують заборгованість;
  • список боржників підприємця, сума їх заборгованості перед ним;
  • документи про склад майна, його вартості;
  • інші документи.

Список майна ІП складається їм самостійно і ніякого посвідчення не вимагає. Також до списку повинні бути додані документи, що підтверджують право на них. Вказівка ​​недостовірних відомостей тягне за собою штраф.

У списку необхідно вказати майно, на яке, згідно зі ст. 446 Цивільно-процесуального кодексу, не може бути звернено стягнення.

Завершення банкрутства і його наслідки

Якщо процедура банкрутства ІП по невиплачених кредитах в судовому порядку не принесла ніяких результатів, то боржника можна визнати банкрутом і оголосити щодо його майна конкурсне виробництво.

Виручка від продажу спрямовується на погашення боргів в такій черговості:

  • виплата аліментів, відшкодування шкоди здоров'ю або життю;
  • виплати з трудових правовідносин, включаючи виплати за контрактами і авторськими договорами;
  • вимоги інших кредиторів.

Стягнення не може бути звернено на наступне майно:

  • житло, якщо воно є єдино придатним для проживання в ньому;
  • недорогі предмети побуту;
  • речі індивідуального користування (одяг, взуття), які не є предметом розкоші;
  • обладнання, яке пов'язане з професійною діяльністю боржника, якщо його вартість не перевищує вартість 10 МРОТ;
  • домашні тварини і птахи, в тому числі приміщення та корми для них;
  • продукти харчування;
  • паливо для опалення приміщення;
  • засоби реабілітації для інвалідів;
  • призи, державні нагороди, пам'ятні знаки і т.д.

Інше майно боржника продається з аукціону. Після реалізації з підприємця знімаються всі зобов'язання по погашенню боргу.

З оформленням банкрутства боржник позбавляється статусу індивідуального підприємця. І це тягне анулювання всіх ліцензій, допусків та дозволів, виданих йому. Протягом року з моменту визнання громадянина-підприємця банкрутом він не має права реєструватися як ІП.

Банкрутство підприємця за кредитами дозволяє впоратися з безліччю труднощів фінансового плану, які виникли в ході здійснення підприємницької діяльності. Але дана процедура дуже тривала і є витратною. До того ж, статус банкрут по кредитах негативно позначається на репутації підприємця. Тому краще звернутися до фахівців і уточнити, як правильно оформити банкрутство.